Ассоциация блокчейна США требует внести изменения в правила KYC для эмитентов стейблкоинов

Основные моменты статьи

• Требование исключить четыре типа, включая разовые выкупы, из определения счета
• Требование согласовать сроки вступления в силу с проектом правил AML

Мнение по проекту правил KYC закона GENIUS

Ассоциация блокчейна (Blockchain Association, BA), представляющая интересы блокчейн-индустрии в США, 21 числа подала мнение в FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями) и пять других американских органов по проекту правил KYC (проверка личности) для эмитентов разрешенных платежных стейблкоинов (PPSI) на основе закона GENIUS (GENIUS Act).

Проект правил был опубликован 22 июня в федеральном реестре, его официальное название — «Проект правил программы подтверждения клиентов (CIP)». Обязанности по проверке личности ограничиваются первичным рынком, на котором PPSI осуществляет прямые сделки с клиентами, и BA поддерживает эту конструкцию, в то время как требует уточнения по нескольким вопросам, таким как определение счета и методы сбора информации.

Поддержка политики, ограничивающей первичный рынок

В своем мнении ассоциация указывает, что у PPSI нет технических средств для идентификации сторон сделки на вторичном рынке, где выпущенные стейблкоины циркулируют между третьими сторонами, и «решительно поддерживает» позицию органов, противостоящую расширению обязательств на вторичный рынок.

В качестве обоснования приводится то, что закон GENIUS четко ограничивает объект проверки «держателями счетов у эмитента», и утверждается, что нет юридических оснований для возложения обязательств по проверке на участников вторичного рынка.

Требования к уточнению определения счета и сроков вступления в силу

Что касается определения «счета», ассоциация требует исключить из сферы действия четыре типа: разовые сделки по выкупу, отношения с подрядчиками, бизнесом, не связанным со стейблкоинами, и выкуп через другие регулируемые финансовые учреждения. Это обосновано согласованностью с существующими правилами KYC для банков и других учреждений.

Кроме того, ассоциация требует, чтобы в случае разумной зависимости от процедур KYC других учреждений, PPSI не несла ответственности за недостатки этих учреждений, а также уточнения механизма, позволяющего получать информацию для проверки личности электронным и косвенным образом.

Что касается сроков вступления в силу, ассоциация требует согласовать их с проектом правил по борьбе с отмыванием денег и соблюдением санкций, который в настоящее время разрабатывается совместно с OFAC (Управление по контролю за иностранными активами).