Мошенничество с инвестициями: 8,6 миллиарда долларов украдено, SEC применяет жесткие меры

Восемь целых шесть миллиардов долларов. Это сумма потерь, связанных с мошенничеством в онлайн-инвестициях, зафиксированная ФБР в США за последний год, что в два с половиной раза больше, чем в 2022 году (3,3 миллиарда долларов). Эта цифра побудила Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) объявить 7 июля о создании Рабочей группы по борьбе с розничным мошенничеством в рамках своего подразделения по правоприменению. Заявленная цель: лучше защищать мелких инвесторов, у которых нет ни выделенного адвоката, ни службы соблюдения норм, чтобы предупредить их до того, как станет слишком поздно.
Ключевые моменты этой статьи:

• SEC объявила о создании рабочей группы для борьбы с мошенничеством в инвестициях на фоне потерь, достигнувших 8,6 миллиарда долларов в США.
• Криптовалюты составляют подавляющую часть этих потерь, с 7,2 миллиарда долларов, связанных с мошенничеством в этой сфере.

Новая группа, возглавляемая Кейт Золадз и Ким Фредерик, сосредоточится на инвестиционных мошенничествах, мошеннических предложениях ценных бумаг, схемах типа pump-and-dump (искусственное завышение цены актива перед его массовой продажей) и нарушениях со стороны брокеров и финансовых консультантов. Согласно официальному заявлению SEC, подразделение будет использовать данные и технологии для выявления правонарушений, с искусственным интеллектом в качестве потенциального инструмента анализа.

Остается один неприятный вопрос, и Forbes не упустил возможности его задать. В своей статье от 13 июля издание подчеркивает, что эта новая группа, теоретически, выполняет работу, которую SEC уже должна была выполнять. Создание специализированной структуры для напоминания о существующей миссии — это никогда не хороший знак для состояния предыдущей организации.

< < Эта новая рабочая группа свидетельствует о нашей приверженности защите инвесторов от мошенничества и знаменует возвращение к основным ценностям и принципам программы контроля (...) Ничто не мотивирует агентов по правоприменению больше, чем защита тех, кто инвестирует свои сбережения на наших рынках > >

Дэвид Вудкок, директор Департамента правоприменения SEC

И криптовалюта не просто статист: она является первым обвиняемым. Из 8,6 миллиарда долларов потерь, зафиксированных ФБР, 7,2 миллиарда приходят непосредственно от мошенничеств, связанных с криптовалютами, что составляет более 80% от общего объема.

Сектор криптовалюты, очевидно, не ждал 2026 года, чтобы предоставить свою долю дел SEC. Журнал Coin уже в прошлом году зафиксировал более миллиарда долларов, украденных через социальные сети, большая часть из которых пришла от схем типа << pig butchering >> (в буквальном переводе << откорм свиней >>, эти романтические мошенничества, которые откармливают жертву перед тем, как ее обобрать). Крипто-понци продолжают падать один за другим перед американскими судами, и, похоже, этот феномен действительно не замедляется.

Таким образом, эта новая рабочая группа не является чем-то концептуально новым. Это скорее признание, едва завуалированное, что распределение усилий между несколькими подразделениями больше не было достаточным на фоне масштабов потерь. Pump-and-dump на малых акциях, непрозрачные структурированные продукты, продаваемые пенсионерам, ложные инвестиционные консультанты в социальных сетях: поле деятельности обширно. Возможно, слишком обширно для одной команды.

Конкретно обещание SEC основывается на трех столпах: проактивное создание дел, координация с иностранными регуляторами и прямая информированность инвесторов. На бумаге все выглядит согласованно. На практике эффективность рабочей группы редко измеряется ее созданием, а скорее первыми осуждениями. А они, как правило, занимают несколько месяцев, чтобы появиться. В ожидании, лучшая защита остается той, которую ни одно агентство не может действительно гарантировать: недоверие к обещанию доходности, слишком хорошему, чтобы быть правдой.

Этот контент предоставляется исключительно в общих информационных целях и не является финансовым, инвестиционным, юридическим или налоговым советом. Любые мероприятия, вознаграждения, онлайн-акции или связанная с ними информация, упомянутые в настоящем документе, не должны рассматриваться как рекомендация, приглашение к покупке, продаже, торговле или иной сделке с какими-либо криптоактивами. Криптоактивы очень волатильны и могут привести к убыткам. Доступность услуг, продуктов WEEX и связанных с ними событий может варьироваться в зависимости от региона. Вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы ваше участие соответствовало применимым местным законам и нормативным актам.