Отмывание денег: Пакистан создает крипто-единицу расследования в составе своей федеральной полиции

Кнут после пряника. Восемнадцать месяцев спустя после того, как Исламабад начал свой большой поворот в сторону криптовалют, он готовится к борьбе с грязными деньгами. Федеральное агентство расследований (FIA), федеральная полиция Пакистана, только что создало единицу расследования, полностью посвященную криптовалютам, с акцентом на отмывание денег и финансирование терроризма. Это репрессивный аспект национальной стратегии, которая до сих пор в основном проявляла открытость к цифровым активам.

Ключевые моменты {#h-key-points}

• FIA, федеральная полиция Пакистана, создала крипто-единицу расследования в своем новом центре командования NC3, нацеливаясь на отмывание денег и финансирование терроризма.
• Регулирование остается в руках PVARA, постоянного регулятора с момента принятия Закона о виртуальных активах 2026 года, который выдает первые лицензии на обмен.
• На третьем месте в индексе принятия Chainalysis 2025, Пакистан отменил свой банковский запрет и подписал соглашение о стабильной монете USD1 с World Liberty Financial.
• Фатва семинара Jamia Darul Uloom Karachi оспаривает статус криптовалют как << богатства >> в исламском праве, что усложняет планы правительства.

Инициативу раскрыл директор антитеррористического отдела FIA, Мухаммад Атхар Вахид, в интервью газете Dawn. Новая единица размещена в Национальном центре командования и контроля (NC3), только что ставшем оперативным, который объединяет на одной платформе арсенал финансовой борьбы с преступностью агентства: ячейка по борьбе с отмыванием денег, бюро расследования виртуальных валют, пункт координации с Интерполом, разведка из открытых источников, кибер-патрули и расследования в даркнете.

Распределение ролей четкое: единица FIA будет расследовать преступное использование криптовалют, в то время как регулирование цифровых активов остается прерогативой Пакистанской виртуальной регуляторной власти (PVARA), созданной в 2025 году. Атхар Вахид также пригласил две другие агентства, Национальное агентство по расследованию киберпреступлений и Антинаркотическую службу, создать аналогичные единицы для борьбы с использованием криптовалют в киберпреступности и наркоторговле. Также готовятся новые правила для завершения расследований в фиксированные сроки.

На третьем месте в мировом индексе принятия 2025 года Chainalysis, Пакистан входит в число стран, где криптовалюты наиболее широко распространены среди населения. Правительство решило поддержать движение, а не бороться с ним: отмена восьмилетнего банковского запрета, создание PVARA, проект стратегического резерва в биткойнах и 2000 мегаватт электроэнергии, зарезервированных для майнинга и центров обработки данных, посвященных искусственному интеллекту.

Ситуация прояснилась в марте с принятием Закона о виртуальных активах 2026 года: PVARA становится постоянным регулятором, уполномоченным выдавать лицензии обменникам и депозитариям, в то время как неаккредитованные операторы теперь рискуют получить штраф до 50 миллионов рупий (около 179 000 долларов) и пять лет тюремного заключения. С апреля центральный банк даже разрешает коммерческим банкам открывать счета для лицензированных платформ. В области дипломатии Исламабад в январе подписал меморандум о взаимопонимании с дочерней компанией World Liberty Financial, крипто-компанией семьи Трамп, для изучения использования ее стабильной монеты USD1 в трансакциях через границу.

Тем не менее, эта динамика потерпела неудачу в июне. Семинар Jamia Darul Uloom Karachi, одно из самых влиятельных религиозных учреждений страны, объявил, что криптовалюты не являются << богатством >> (maal) с точки зрения исламского права и, следовательно, не могут использоваться как действительное средство платежа. Фатва, подписанная уважаемым муфтием Такки Усмани, бросает тень на все правительственные планы в стране, где мнение религиозных ученых имеет большое значение.

Президент PVARA, Билал бин Сакиб, быстро отреагировал. Он попросил семинар различить чисто спекулятивные токены и инструменты, обеспеченные реальными активами, такие как полностью обеспеченные стабильные монеты или сукуки (облигации, соответствующие исламским финансам), зарегистрированные на блокчейне. Он утверждает, что с тех пор у него была << конструктивная дискуссия >> с муфтием Таккой Усмани и выражает свои амбиции в интервью Reuters:

<< Пакистан может возглавить мир в цифровых финансах, соответствующих шариату. >>

Билал бин Сакиб, президент PVARA

В ожидании возможного теологического обновления административная машина не замедляет своего хода: PVARA рассматривает первые заявки на лицензирование обменников, банки открывают свои двери для лицензированных игроков, а FIA теперь имеет необходимую силовую структуру для своей борьбы с отмыванием денег.

Этот контент предоставляется исключительно в общих информационных целях и не является финансовым, инвестиционным, юридическим или налоговым советом. Любые мероприятия, вознаграждения, онлайн-акции или связанная с ними информация, упомянутые в настоящем документе, не должны рассматриваться как рекомендация, приглашение к покупке, продаже, торговле или иной сделке с какими-либо криптоактивами. Криптоактивы очень волатильны и могут привести к убыткам. Доступность услуг, продуктов WEEX и связанных с ними событий может варьироваться в зависимости от региона. Вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы ваше участие соответствовало применимым местным законам и нормативным актам.