Закон о ясности не является пропуском для уклонения от санкций

На прошлой неделе сенатор от демократов Элизабета Уоррен выступила на платформе X с утверждением, что Закон о ясности на рынке цифровых активов, по крайней мере в его текущей редакции, является "пропуском для уклонения от санкций", присоединившись к небольшой, но громкой группе критиков, выражающих обеспокоенность по поводу влияния ожидаемого законодательства на национальную безопасность. Поскольку часть критики исходит от людей, которые работали в области санкций и национальной безопасности, их вопросы о том, где могут быть пробелы в правоприменении, заслуживают внимательного рассмотрения.

Позвольте мне быть ясным. Закон о ясности не является, как сказала сенатор Уоррен, пропуском для уклонения от санкций. Это способ остановить уклонение от санкций и остановить его в масштабах, потому что законопроект напрямую основывается на инструментах, которые уже показывают результаты в этой области.

Иронично, что некоторые критики законопроекта указали на недавние сообщения Wall Street Journal о гонконгской бирже CoinEx как на доказательство риска. CoinEx на самом деле является примером того, как использовать публичный реестр для отслеживания, выявления и разрушения деятельности государств.

Следователи проследили около 3,84 миллиарда долларов в транзакциях, связанных с Ираном, связывая кошельки, контролируемые центральным банком Ирана, с санкционированными военными сетями и с фондами, украденными отдельно хакерами из Северной Кореи. Этот уровень детализации известен сегодня, потому что он произошел на публичной блокчейн-платформе, той же видимости, которую критики рассматривают как риск.

Что на самом деле содержит Закон о ясности

Закон о ясности содержит почти двадцать различных положений, касающихся борьбы с отмыванием денег, санкций и полномочий правоохранительных органов.

В текущей редакции законопроекта поставщики услуг цифровых активов впервые полностью подпадают под действие Закона о банковской тайне, с обязательными оценками рисков, внутренними контролями, должностным лицом по соблюдению норм, обучением, аудитами и отчетностью о подозрительной деятельности.

Обмен информацией в реальном времени между биржами и правоохранительными органами прописывается в законе как признанная практика — модель Beacon Network реального времени для перехвата, изъятия и разрушения — заменяя добровольную координацию отрасли юридическим стандартом.

Независимая рабочая группа получает задачу разработать инструменты на основе ИИ для выявления и разрушения финансирования терроризма и отмывания денег на рынках цифровых активов. Операторы киосков сталкиваются с привязкой кошельков, периодами удержания и лимитами на ежедневные транзакции для новых пользователей, в сочетании с требованиями к блокчейн-разведке, чтобы поймать мошенников до того, как средства покинут платформу.

Министерство финансов получает явные полномочия действовать против юрисдикций с первоочередной проблемой отмывания денег на источнике, перекрывая незаконные потоки на уровне страны, а не преследуя их транзакция за транзакцией.

Закон о удержании цифровых активов предоставляет поставщикам услуг цифровых активов и эмитентам стейблкоинов явные полномочия удерживать и, где это оправдано, замораживать средства, связанные с подозрительной незаконной деятельностью, с возможностью продления срока удержания, при этом все существующие обязательства по отчетности и полномочия по санкциям сохраняются.

Разработчики, не осуществляющие хранение средств пользователей, получают четкую юридическую защиту в рамках Закона о правовой определенности блокчейна, положения которого входят в Закон о ясности, при этом явно сохраняя возможность правоохранительных органов предъявлять обвинения в заговоре по отмыванию денег против любого, кто сознательно содействует передаче преступных доходов, независимо от того, осуществляет ли он хранение или нет.

Одной из движущих сил Закона о ясности было предложение компаниям криптоиндустрии, базирующимся в США, руководящих принципов, необходимых для безопасной и законной работы, тем самым удерживая разработчиков внутри Соединенных Штатов. Удерживая разработчиков здесь, вместо того чтобы толкать их за границу, мы сохраняем их в рамках Закона о банковской тайне, в рамках судов США и в пределах досягаемости правоохранительных органов США. Разработчик, создающий несоответствующее программное обеспечение за границей, гораздо труднее заставить подчиниться, вызвать в суд или привлечь к ответственности, чем тот, кто работает в рамках этого закона на родине.

О многом было написано о правоохранительных организациях, выступающих против Закона о ясности. Три основные организации, Национальная организация чернокожих руководителей правоохранительных органов, Шерифы крупных округов Америки и Ассоциация федеральных правоохранительных органов, вместо этого выступили в поддержку, указывая на охват Закона о банковской тайне, полномочия по санкциям и полномочия по удержанию транзакций как на положения, которые имеют наибольшее значение для следователей.

Конечно, криптовалюты, блокчейн и ИИ используются незаконными актерами. Плохие актеры всегда были ранними последователями трансформирующих технологий, от телеграфа до интернета и зашифрованных сообщений. Решение проблемы преступного злоупотребления технологиями не заключается в запрете или подавлении технологий. Это использование технологий и использование их с умом. Это предоставление юридической ясности тем, кто строит и использует технологии.

Мы должны опережать незаконных актеров, используя те же инновации, которые они используют для плохого, для хорошего, будь то обмен информацией в реальном времени между биржами и правоохранительными органами или закон о удержании цифровых активов, который позволяет эмитентам действовать с незаконными средствами за часы, а не за годы. Закон о ясности не является пропуском для уклонения от санкций. Он предоставляет юридическую ясность для строителей и дает правоохранительным органам инструменты для остановки плохих актеров, злоупотребляющих трансформирующими технологиями.

Этот контент предоставляется исключительно в общих информационных целях и не является финансовым, инвестиционным, юридическим или налоговым советом. Любые мероприятия, вознаграждения, онлайн-акции или связанная с ними информация, упомянутые в настоящем документе, не должны рассматриваться как рекомендация, приглашение к покупке, продаже, торговле или иной сделке с какими-либо криптоактивами. Криптоактивы очень волатильны и могут привести к убыткам. Доступность услуг, продуктов WEEX и связанных с ними событий может варьироваться в зависимости от региона. Вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы ваше участие соответствовало применимым местным законам и нормативным актам.